遺言書を作成すべき理由とそのメリットをわかりやすく解説
遺言書は、必ずしも「特別な事情がある人」だけが作成するものではありません。家族がいる、一定の財産があるというだけで、遺言書を作成する意義は生じます。
法律では、遺言書がない場合、民法で定められたルールに従って相続が行われます。
民法の仕組みは合理的にできているのですが、全ての家庭事情に合ったものであるとは限りません。
遺言書を作成することは、「自分の意思を法律上、明確な形で残す手段」であり、将来の不確実性を減らすための準備といえます。
こんな不安ありませんか？
遺言書は、ご自身の思いを大切なご家族に確実に伝えるための重要な書類です。しかし、こんな疑問や不安を抱えていませんか？
- いつ書き始めるのがい良いのか（タイミングは？）
- どんな書き方をすれば有効となるのか
- 法務局での手続きは必要か
- 法務局の保管制度を利用した方がいいのか
- 無効になる場合があるって聞いたけど、作成した遺言書に効力があるのか
実際、遺言書は「思い」を伝えるだけではなく、相続のトラブルを防ぎ、家族の将来を守るための法的効力を持つ重要な書類です。
✔️ 子どもたちに“争ってほしくない”と願う方
✔️ 相続で親族関係が壊れた経験がある方
✔️ 書いておきたいことがあるけど、どう書けばいいかわからない方
✔️ 老後の整理を始めたい方
✔️ 一人暮らしで、身寄りが少ない方
遺言書があると防げること
遺言書があるからといって、すべての問題が解決するわけではありません。
しかし、遺言書がない場合に起こりやすい次のような事態を、未然に防げる可能性があります。
- 誰がどの財産を相続するのか分からず、話し合いが長期化する
- 相続手続きの方向性が定まらず、手続きが進まない
- 解釈の違いから、不要な混乱が生じる
遺言書は、相続における判断基準を一つ示す役割を果たします。
遺言書を作成するメリット
遺言書は、現代においては①家族間のトラブル回避、②財産承継の円滑化、③ペットの世話や医療方針の指定など、法的遺産以外への意思表明、などの観点から作成しておいた方がいい、作成が必要だといわれています。
遺言書があれば、遺言者の意思が明確に示されるため、家族間の話し合いがスムーズに進みます。
残された方々が無用な対立を避けられることは、遺言書の最大のメリットです。
遺産の分け方が曖昧なまま相続が始まると、
「誰がどれだけ相続するのか」
「不動産をどう扱うのか」
といった点で話し合いがまとまらず、争いになるケースは少なくありません。
遺言書がない場合、相続人全員の印鑑や書類を揃える必要があり、
- 離れて暮らす家族が多い
- 連絡が取りづらい相続人がいる
といった場合、手続きが長期化することがあります。
遺言書があれば、遺言に従って手続きを進められるため、必要書類が少なくなり、手続き時間も短縮できます。
ご家族の負担を大きく減らすことができます。
法定相続では、あらかじめ法律で「誰がどれくらい相続するか」が決まっていますが、個々の家庭事情までは反映されません。
たとえば
- 介護をしてくれた子どもへ配慮したい
- 家業を継ぐ子に多めに渡したい
- 再婚・前妻（前夫）とのお子さんがいる
など、家庭ごとの事情を反映するには遺言書が欠かせません。
遺言書には、
- 誰に何を相続してほしいか
- 不動産をどう扱ってほしいか
- お世話になった方への贈与
- ペットの世話を誰に任せるか
など、法的な内容だけでなく「伝えたい想い」も書くことができます。
言いづらかったことや、感謝の気持ちも遺言書という形なら残せます。
特に近年は、「家族へのメッセージ」を添える方が増えています。
遺言書は、相続人に対して説明や説得を行うためのものではなく、最終的な意思表示として客観的に示すための手段です。
遺言書は、書式のミスや内容不備によって「無効」になってしまうことも珍しくありません。
特に自筆証書遺言は、ほんの小さな書き間違い・年月日の不備・財産の表記漏れで無効になるケースが多数あります。
行政書士がサポートすることで、
- 法的に有効な形式で作成
- 文面の表現ミスや誤解のない内容に調整
- 公正証書遺言の手続きもスムーズに
といったメリットが得られます。
「書いたはずなのに使えなかった」
そんな事態を防ぐためにも、専門家によるサポートは大きな安心につながります。
遺言書は、単なる書類ではなく
「ご家族を守り、あなたの意思を確実に未来へ届けるための大切な準備」です。
- トラブルを防ぎたい
- 家族に負担をかけたくない
- 想いをしっかり伝えたい
という方にとって、遺言書の作成は最も有効な手段です。
遺言書を作成しない場合に起こり得ること
遺言書を作成しなかった場合でも、相続自体ができなくなるわけではありません。
ただし、次のような状況が生じる可能性があります。
- 相続人全員による遺産分割協議が必要になる
- 話し合いがまとまるまで手続きが進まない
- 手続きの負担が相続人側に集中する
これらは「必ず起こる問題」ではありませんが、状況次第では現実的な負担となることがあります。
どのような人が遺言書作成を検討すべきか
次のような方は、遺言書作成を一度検討してみる価値があります。
- 家族構成が一般的なケースと異なる
- 不動産など分けにくい財産がある
- 相続人以外への配慮を考えている
- 将来の手続きをできるだけ簡素にしたい
「今すぐ作るかどうか」は別として、検討すること自体に意味がある段階といえます。
遺言書作成には方法の選択が重要
遺言書には複数の作成方法があり、どの方法が適しているかは状況によって異なります。
作成方法の違いや特徴については、以下のページで詳しく解説しています。
遺言書作成を検討している方へ
遺言書は、「書けば終わり」というものではありません。
内容や方法を誤ると、かえって問題を残してしまうこともあります。
自分の状況に合った形で作成するためには、事前に整理し、確認することが重要です。
遺言の厳格性
遺言書は被相続人（遺言書を作成した人）の最期の思いを伝える手段です。
法律的には、被相続人の死後の法律関係に関する最終意思表示とされ、遺言を形で残す制度が「遺言書」です。
遺言書については、方式が定められています。
- 遺言内容の実現保障
遺言書内容の実現の保障は相続（預金や不動産、経済的価値の高い動産、株式等）・身分に関するもののみが対象となっています。 - 厳格性
死人に口なしというように、被相続人がなくなっていると遺言書の内容の意味、真意に基づいて書かれた遺言書かどうかを知ることができないため、最期の思いを残すための遺言書の方式には「厳格性」が要求されています。
これは、遺言書が被相続人の一方的な思いを残している（法的には「単独行為」といいます）ことから、無条件に効力を認めてしまうと利害関係人に混乱を生じさせるおそれがあるためです。
ただ、繰り返しになりますが、遺言書は被相続人の最期の思いです。そのため、その内容はわがままなものであってもよいのでしょうが、やり方を間違えると無効なものになってしまいますので、注意が必要です。
遺言書が有効なものとして取り扱われるよう（法律が要求する方式を従う）に作成することはもちろん、被相続人が伝えたいことが伝わる、残された者に言い伝えを守ってものにしましょう。